從選擇權鏈算逐履約價 Gamma Exposure,找出 Gamma Flip(sticky-strike 假設下的零交叉點) 跟讓買方到期損益總和最小的 Max Pain 履約價。標準 Black-Scholes,IV 直接取 yfinance 選擇權鏈自帶值(中間價已內含,不用自己反推)。只算最近到期日,不跨月加總。